Tavşanlı’da IBAN Dolandırıcılığı Alarmı: Başsavcılık ve Üniversite İş Birliğiyle Seminer Başlıyor
Tavşanlı’da son dönemde özellikle üniversite öğrencilerini hedef aldığı belirtilen
IBAN dolandırıcılığı ve banka hesabı/IBAN kiralama vakalarına karşı farkındalık çalışması başlatıldı.
Tavşanlı Cumhuriyet Başsavcılığı ile Tavşanlı Uygulamalı Bilimler Fakültesi ve Tavşanlı Meslek Yüksekokulu iş birliğinde düzenlenecek seminerlerin ilki,
18 Şubat Çarşamba günü gerçekleştirilecek.
⚠️ Hesap kiralama tuzağı
🎓 Öğrencilere uyarı
📌 Bilgilendirici rehber
Neden Gündemde? “Kolay Kazanç” Vaadi Adli Soruşturmalara Dönüşebiliyor
Yetkililerin dikkat çektiği risk, sadece “mağduriyet” ile sınırlı kalmıyor. Bazı vakalarda öğrencilerin,
iyi niyetle ya da “kolay para” vaadiyle banka hesaplarını üçüncü kişilerin kullanımına açtığı,
böylece farkında olmadan suç gelirlerinin transferi ve dolandırıcılık zinciri içinde yer aldığı iddia ediliyor.
Bu tür dosyalar, soruşturma süreçlerinde ciddi sonuçlar doğurabiliyor.
Uyarı mesajı: “Kolay para yoktur, ağır ceza vardır!”
Hesap (IBAN) Kiralama Nedir?
“Hesap kiralama”; bir kişinin kendi adına açtığı banka hesabını/IBAN’ını, banka-kredi kartını,
internet bankacılığı veya mobil ödeme erişim bilgilerini, genellikle bir ücret karşılığında
üçüncü kişilere kullandırması anlamına gelir. Bu yöntem, çoğu zaman organize dolandırıcılık ağları tarafından kullanılır.
Hesabınızdan geçen para “size ait değilse” ve siz sadece “aktar-mağaza/çekim/transfer” görevi görüyorsanız,
risk en yüksek seviyededir. “Ben sadece hesabımı verdim” cümlesi, soruşturmalarda çoğu zaman sizi sorumluluktan otomatik olarak kurtarmaz.
Bu Hesaplarla Ne Yapılıyor?
Kiralanan/başkasına kullandırılan hesaplar genellikle ara aktarma (para trafiğini dağıtma) amacıyla kullanılıyor.
Para, mağdurdan “kiralık hesaba” gelir; ardından hızla farklı hesaplara bölünerek gönderilir. Böylece paranın kaynağı ve izi
karmaşık hale getirilmek istenir.
En sık görülen senaryolar
- “Hesabından para geçsin, komisyon al” teklifi
- “Sadece IBAN lazım” diyerek para giriş-çıkışı yaptırma
- “Evden ek iş / kolay kazanç” ilanlarıyla yönlendirme
- Yakın çevre veya tanıdık üzerinden güven oluşturma
Nasıl Kandırıyorlar? Kendinizi Böyle Koruyun
- “Sadece IBAN ver, başka bir şey yapmana gerek yok.”
- “Hesabı kısa süre kullanacağız, sonra kapatırsın.”
- “Kimseye söyleme” ya da “resmiyete gerek yok” telkini
- İlk etapta küçük ödeme yapıp güven kazanma taktiği
- Hızlı para transferi/çekim baskısı: “Hemen gönder, hemen çek”
Altın kural
- IBAN’ınızı, hesap/kart bilgilerinizi, şifrelerinizi kimseyle paylaşmayın.
- Telefonunuza gelen SMS doğrulama kodlarını asla üçüncü kişilere söylemeyin.
- “Komisyon” veya “kolay kazanç” tekliflerinde mesajlaşma kayıtlarını saklayın.
Yasal Risk ve Sonuçlar: “Hesabınızı Kiralarsanız İlk Şüpheli Siz Olabilirsiniz”
Bu tür vakalarda, para hareketinin ilk ulaştığı hesabın sahibi olarak ifadenizin alınması, hesaplarınıza bloke
uygulanması ve olayın niteliğine göre adli süreç yaşanması söz konusu olabilir. “Haberim yoktu” savunması her dosyada aynı şekilde
değerlendirilmez; süreç, delillere ve olayın akışına göre şekillenir.
Hesap/IBAN kullandırma eylemleri; olayın niteliğine göre nitelikli dolandırıcılık, suç gelirlerinin aklanması,
yasa dışı bahis gibi suç tipleriyle ilişkilendirilebilir. Bu nedenle “küçük bir kazanç” için atılan adım, ileride çok daha büyük bedellere
dönüşebilir.
Not: Bu içerik bilgilendirme amaçlıdır. Somut olaylarda hukuki değerlendirme, dosyanın kapsamına göre değişir.
Sık Sorulan Sorular (SSS)
IBAN dolandırıcılığı nedir?
Dolandırıcıların, para transferini mağdurdan alıp başka hesaplara dağıtmak için “aracı hesap/IBAN” kullanmasıyla yürüyen yöntemlere verilen genel isimdir.
“Hesabımı sadece kullandırdım” demek beni kurtarır mı?
Her olayın değerlendirmesi farklıdır. Ancak para hareketinin ilk ulaştığı hesap sahibi çoğu zaman sürecin ilk muhatabı olur; ifade, inceleme ve bloke gibi işlemler gündeme gelebilir.
Bana “kolay kazanç” için IBAN istediler, ne yapmalıyım?
Teklifi reddedin, yazışmaları saklayın ve şüpheli bir durum varsa bankanızla görüşün. Gerekirse ilgili birimlere başvuru yapın.
Hesap bilgilerimi paylaştım, şimdi ne yapmalıyım?
Gecikmeden bankanızla iletişime geçin, şifre/kart işlemlerini güvene alın ve elinizdeki delilleri (mesajlar, ekran görüntüleri, dekontlar) saklayın. Duruma göre resmi başvuru yollarını kullanın.
